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基金销售差的原因

发表时间：〖2025-07-07 02:29:01〗浏览次数：〖185〗

(一)基金销售的主要内容主要包括：销售渠道的建设、销售价格确定、促销活动及销售规范等四方面。(二)基金营销渠道种类主要有直销和代销两类渠道。直销渠道为基金管理公司设立的直销中心，代销渠道为与基金签署代销协议的银行、证券公司及其他销售机构。(三)海外证券投资基金的销售渠道在美、英、日三国，中介商代销所占份额大大超过基金管理公司直销方式的份额。近年来，许多基金管理公司、中介商的投资理财网站纷纷推出网上买卖基金的业务。不同的中介机构或基金公司提供的网上服务各有特点：l、基金公司的投资理财网站不但可以提供该公司多种基金的净值查询，还可以查询到基金公司的研究报告、市场点评、理财咨询等等，方便投资者做出投资决定。2．银行的理财优势在于代销的基金种类多样，而且在国外许多银行理财网站还提供试算、基金评比等信息。另外，许多银行开始把定期定额投资基金由银行直接扣除的方式，扩及到信用卡每月固定扣除买卖基金的金额。3．证券公司利用良好的服务、低廉的服务价格、提供及时的财经资讯，网上交易、电话交易及店面交易等多种方式为投资者提供服务。(四)我国证券投资基金的销售渠道与海外开放式基金的销售相比，我国开放式基金销售的方式较为单一。对于我国基金行业而言，由于投资者对基金产品尤其是开放式基金还比较陌生，而相应的证券投资基金专业销售机构尚未未建立起来，在这样的市场环境下，充分利用代销渠道以加强与投资者的直接接触，是基金管理公司必然的选择。1．银行渠道：国有商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群，但是受限于现有营销体系、激励政策和专业知识，销售方式还处在被动销售上，相应的为投资者提供的个性化服务几乎未得到开展，这就直接影响了大众投资群体的投资热情。2．证券公司：证券公司的业务主要面向股票及债券市场，其员工对证券类产品的专业水平较高，面对的客户主要是股民。相比商业银行，券商网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务。3．基金公司直销中心：基金公司的直销人员对金融市场、基金产品具有相当的专业知识和投资理财经验，尤其对本公司整体行情及本公司基金产品有着深入的了解，能够以专业水准面对专业化的、大型的投资机构、一般企业及个人等。但基金管理公司营销人员规模相对较小。证券投资基金销售。包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。基金销售活动涉及基金管理人、基金销售机构和基金销售相关机构等当事人。首先，规范化营销。新政策的颁布，对互联网基金的营销更加规范化，销售机构及其合作机构不仅需要严格备案，还要对自身的经营状况、产品的构成、产品的收益、产品的风险等关键要素进行如实披露。规范化的营销对投资者来说，无疑更好地保证了自身的权益。其次，交互式营销。在互联网社会，交互是最重要的特征。过去财经网站用户有较高的专业度，但电商网站的网购客户对于基金更加陌生，资金量更碎片化，如何适应这部分客户的需求和进行投资者教育是新的课题，因此带来新的营销方式，更强调交互式营销，内容需要更浅显易懂、在对客户的需求响应方面也要更高效。另外，互联网公司创新意识很强，未来有更多的创新合作空间。再次，个性化营销。新政策的出台强调了创新、强调了合作，今后互联网基金的销售不再是在网上单一销售基金产品，提供在线投资顾问服务是基金线上销售的下一个引爆点，以客户为导向，提供一站式的解决方案，通过移动互联网服务平台进行资产配置乃至个性化定制，是让普通投资者接受复杂基金产品的出路。最后，专业化营销。互联网的透明、开放特性会进一步强化金融行业所特有的专业化优势，基金公司能够快速提供满足细分用户需求的产品，凸显自身品牌和服务的差异化，将有更大的机会赢得更多客户的心，这也是基金公司适应同质化竞争的关键。基金托管人可以销售基金。基金托管人主要是银行和证券公司，而具有托管资格的银行和证券公司都是有基金销售资格的。但不是有基金销售资格的银行和证券公司都有基金托管资格。基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全，基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作，并由专门的基金托管人保管基金资产。基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。先考个基金从业资格认证，然后再到各基金公司网站上邮简历，就OK了，主要是和银行打交道，比各公司投入费用，产品收益，以及各公司的关系,其实销售大致都如此！目前股市行情不错，做基金销售应该还不错！建议去大型的基金平台去购买，比如各大银行，腾讯理财通，蚂蚁金融等，这些平台比较有保障一些。